​汇丰/恒生/交通/浦发/平安等 离岸账户被限制、被关户了怎么办? 



还有泛付PanPay,您公司抬头的真实离岸账户(无前缀/非虚拟户)


 

​​泛付注册注意事项

1.  香港公司用英文名开户。香港公司账户名=香港公司英文名。

大陆/个体户的企业英文名采用拼音/翻译/谐音

大陆公司英文名用 CO., LTD 或者 CO., LIMITED 后缀。

个体户英文名必须是 FIRM 后缀,不能用 CO., LTD 或者 CO., LIMITED 后缀。


举例:大陆公司中文名是:深圳市飞翔科技有限公司。

对应的英文名就是:SHENZHEN FEIXIANG TECHNOLOGY CO., LIMITED

(如果大陆公司有海关备案,也可以用海关备案英文名,具体以合规审核为准)


举例:个体户的中文名是:武汉市飞翔电子商务商行。

对应的英文名是 WUHAN FEIXIANG FIRM 


2.  大陆企业开户需要法人身份证/营业执照

    香港公司开户需要董事身份证/注册证书/商业登记证/法团成立表格


​​​​​3.  注册的邮箱和手机都必须是常用的,以免错过泛付PanPay邮件或电话通知。


4.  开户资料提交完成后,一定要点击激活美元账户或欧元账户或美元电商账户

请根据业务实际情况按需选择,可以只激活一个美元或欧元账户。

如果没有欧洲客户,就不要点激活欧元账户;如果不做电商,也不要点激活美元电商账户。

如果后续有实际业务需要,再点击激活相应账户。激活账户需要提供相关的贸易材料。


5. 泛付PanPay的一般贸易美元账户,电商美元账户,欧元账户和英镑账户的区别

一般贸易美元账户(官网定义):用于一般贸易全球美金收款、付款、汇兑、结汇等业务

(高风险制裁地区除外)。

解读:全球收,全球付(制裁地区除外)。注意只能收美元,不能收别的币种。


电商美元账户(官网定义:用于北美电商平台(亚马逊/Apple等)和自建站/eBay(仅PayPal)

美元收款、付款、汇兑、结汇等业务。

解读电商美元账户支持的电商平台:亚马逊Amazon自建站/独立站/shopify/ebay等

电商店铺的paypal提现、Apple、EtsyReverb、沃尔玛Walmart、Wayfair。


欧元账户(官网定义:用于电商平台(亚马逊/eBay/PayPal等)以及 

一般贸易欧元支付区(SEPA)收款、付款、汇兑、结汇等业务。

解读:一般贸易欧元和电商欧元二合一。注意只能收欧元支付区的欧元,不能收其他地区

比如中东和香港的欧元,也不能收高危地区塞浦路斯的欧元。

可以付欧元到全球。电商欧元用法跟电商美元用法一样。


英镑账户(官网定义用于电商平台(亚马逊/eBay/PayPal等)和一般贸易英镑全球收款、付款、

汇兑、结汇等业务。

解读:一般贸易英镑和电商英镑二合一。可以收全球的英镑,也可以付英镑到全球。

电商英镑用法跟电商美元用法一样。


总结:以上四个账户,都可以结汇,都可以进入汇兑系统兑换别的货币(几十个币种)。

结汇当天申请,当天到账人民币至法人私户。只开了一个美元账户,想收美元付欧元怎么办?

进入汇兑系统把美元换成欧元,然后汇出即可。


收款都是单币种,付款可以多币种:比如可以收美元付港币,或者收欧元付美元。

泛付合规要求补充资料的原因
1.  身份证/营业执照等必须彩色照片且拍照完整,照片模糊或边框没拍完整都会被要求重新提交
大陆企业营业执照需要三证合一版本,身份证快过期或者执照过期都会无法申请。

2.  其他个人股东或企业股东占比超过25%股份而没有填写的,会被要求补充相应材料。

3.  香港公司的商业登记证需要最新的版本。法团成立表格每页都要有,内容要完整。

4.  公司有官网或亚马逊/速卖通/ebay等电商能证明公司实际业务的网址请填上。

5.  注册/经营地址:建议写注册地址如果想用其它地址,需要提供租房合同或水费、电费等相关证明材料。

6.  英文名称如果有同名公司,泛付会让你提供相关材料。

7. 合规会要求提供近期真实贸易PI/PO/合同/物流单据。


​泛付账户使用注意事项

1.  泛付不接受频繁的私对公汇款。请尽量不要让客户用私人账户付汇到泛付账户。

偶尔几次私对公汇款是可以的。频繁的私对公汇款,会有可能被封户。一旦封户,无法再重新开户。

比如总共收了10笔款,8笔公对公,2笔私对公。这个比例是可以的。如果反过来就不行了。

如果是固定的几个老客户,是可以的。


2. 泛付可以公对私,可以汇款外币到私人境外或香港账户。(工资/佣金/分红等名义)


3. 泛付PanPay高危名单网址请保存,高危地区名单会不定期更新。

https://www.panpay.com/notice/noticedetails/?id=60

高危地区私对公/公对公都需要提前报备。

正常地区私对公/公对公都无需报备。

进入泛付网银左侧有交易报备按钮,如实填写资料提前报备。

高危地区未提前报备,会产生额外收费50欧/笔。


高危地区,同一个付款人,同一个付款行,只需要报备一次。


4. 每次转账或结汇后,账户最好都预留几百美金,防止因余额不足无法扣账户管理费而导致账户被冻结。


5. 美国客户付款不要让他们走ACH,要走Wire Transfer(TT)。

走ACH付款,货款会被原路退回,并扣30欧(因为泛付PanPay明确规定不可以收ACH来的货款)。


6. 汇款人名称太长写不下?写不下的单词写到地址栏。


7. 开户后3个月内最好有一笔公对公进账,几百美金的单子即可。如果没有进账,3个月后会因为欠开户费和账户管理费导致账户被冻结。冻结期间不影响入账,入账后可以联系客服解冻。


如果开户后总计6个月内,仍没有一笔公对公美金入账,账户将会被关闭。关闭后,无法再次申请开户。


PS:真实离岸账户,一般都有开户后6个月必须有动帐的要求。