​汇丰/恒生/交通/浦发/平安等 离岸账户被限制、被关户了怎么办? 



还有泛付PanPay,您公司抬头的真实离岸账户(无前缀/非虚拟户)


为什么我的开户申请被拒绝了?
来源:原创 | 作者:泛付问答大全 | 发布时间: 2020-01-01 | 2961 次浏览 | 分享到:
泛付PanPay开户申请被拒绝的原因和情景
开户申请被拒绝一般有以下几个原因:

1. 公司主体有问题。
英国公司一直零申报,处于休眠状态;
各类离岸岛国(马绍尔)公司不支持开户。

2. 从事的行业范围不符合泛付开户要求。
目前只支持真实贸易及电商类、货代运输类用户开户,主要包括:
实物贸易 (一般贸易、电商贸易、B2B、B2C),货代运输行业。

目前不支持以下类型用户开户:
虚拟产品及各种金融的投资 (数字货币、支付、房产、保险、游戏等),
贵金属、珠宝、外汇交易等。

注意:服务贸易 (技术服务、解决方案、翻译、咨询等)开户成功率较低。

3. 从事的具体产品不符合泛付开户要求。
高货值的字画、高货值的饰品、电子烟。
PS:电子烟现在被欧美禁售,亚马逊ebay等所有电商平台都下架。
(电子烟的通用配件,比如各种PIN连接器支持开户的)

4. 没有真实的贸易背景。
比如没有网站,也无法提供近期真实贸易PI,这种情况下开户几率是较低的。

5. 其他不符合泛付开户要求的情景。
  • 联合国决议所涵盖的团体,法律实体、机构和类似机构以及有关金融制裁的法律法规;
  • 无论客户何时受到制裁以及其受制裁的司法管辖区,都因严重违法行为而受到制裁的团体,法律实体和类似机构;
  • 由FATF指定为非合作的司法管辖区的业务所在地或银行业务;
  • 壳公司(没有实际存在的公司,涉及有效的决策、运营或现金以外的资产或等值的现金);
  • 壳银行(一家银行,设在一个没有实体存在的国家,涉及有意义的决策和管理,并且与受监管的金融集团没有正式关联);
  • 不记名股份公司;
  • 未注册的慈善机构;
  • 控股私人公司;
  • 投资公司;
  • 实体未在其成立或提供服务的国家或地区根据适用法律持有适当许可;
  • 与商业交易无关的流量;
  • 发行、购买或出售虚拟货币/加密货币;
  • 贵金属和宝石;
  • 涉及现金的私人到私人汇款;
  • 涉及武器、弹药和国防设备的销售;
  • 儿童、色情、ESCORT服务以及服务的销售和/或广告;
  • 招标拍卖(一分钱拍卖);
  • 二手车
同一个法人开户只有一次机会。如果失败,即使该法人重新换一家公司再次申请,也会被拒绝。